导读
在2018年发布的ISO/IEC Directives Part II的第8版中，给出了标准编制的9原则。尽管这些原则的核心思想都已经吸纳到GB/T 1.1-2020中，但表述方式则做了较大调整。因此，以原文直译的方式表述ISO导则中给出的标准编制原则，并对其可能在金融标准编制的作用进行分析，将有助于提升金融标准化的水平。
正文
我国金融标准化工作的要求是尽量向ISO规则靠拢。因此，了解ISO/IEC Directives Part II的第8版给出的标准编制原则以及其与GB/T 1.1-2020中表述的标准编制原则的异同，将有助于全面把握金融标准编制的要求，促进金融标准化国内国际一体化的开展。
计划和准备原则
引文：计划和准备新工作项目的规则由ISO/IEC指令第一部分给出。为避免延误，ISO/IEC指令和ISO/IEC增补中规定的规则应适用于起草的所有阶段。为确保文件或一系列有关文件的按时发布，在开始起草前应确定下列事项：
意向的结构； 相互关系；主题的组织和细分；
对于包含多个部分的文档，应该列出预期的部分（最好包括它们的标题和范围）。
比较：从这一原则的内容可以看出，GB/T 1.1-2020中给出的“文件编制成整体或分为部分的原则”和“规范性要素的选择原则”以及“总体要求”中，基本涵盖了对这一原则的体现，即符合了GB/T 1.1-2020中给出的原则和总体要求。
需要进一步说明的是，目前在ISO的标准和指南中，并没有明确说明如何做标准体系的文献，只有说明管理体系的标准如何做的指南，而这一指南最主要的目的是确保各类管理体系的兼容性以便于在实施时的集成。因此，这一原则实际上也可以看作是ISO/IEC对标准体系和标准子体系的要求。
面向目标的方法原则
引文：并非一个项目或主题的所有特征都可以或需要标准化。标准化特性的选择取决于文档的目标(例如，健康、安全、环境保护、接口、互换性、兼容性或交互性以及多样性控制)。产品的功能分析可以帮助识别文档中包含的特征。
允许，但不是必须，对包含的独特特征做出解释。更多的背景信息可以在引言中给出。
比较：这一原则与GB/T 1.1-2020中给出的“规范性要素的选择原则”三个原则中都有体现，且在“目的导向原则”中给出了更为详细的说明。与GB/T 1.1-2020给出原则和要求相比，这个原则还体现了两点，值得在编制金融标准的过程中予以关注。一是在此明确地说明，并非所有的特征都可以或需要标准化，因此，如果想覆盖标准化主题的各个方面和特征，建立规章制度标准规范综合体是一种有效的方式。二是对引言描述的背景信息给出了明确的说明，尤其要注意的是，对背景的理解，不仅仅包括为什么要做这个标准文件，还包括同一标准化对象未在本标准文件中规定的属性以及同一标准化领域中其他标准化对象的关系，以及本标准文件如何有效应用的相关信息等。
适合作为区域或国家标准实施原则
引文：应选择适合国际接受的特性。如有必要，可指出若干选项（例如，由于立法、气候、环境、经济、社会条件、贸易方式的不同)。
文件内容的编制，应使其能无须修改即可作为地区或国家标准应用与采标。区域或国家采用国际标准见ISO/IEC指南21-1，区域或国家采用其他国际出版物见ISO/IEC指南21-2。
比较：这一原则对编制金融标准的意义在于，按照此方式编制的ISO/IEC的标准文件，往往是宜于直接采标使用的。GB/T 1.2-2020就是整合了ISO/IEC的指南21-1和21-2。
性能原则
引文：只要有可能，需求应该用性能而不是设计或描述性特征来表达。这一原则为技术开发提供了最大限度的自由，并减少了影响市场的不良风险（例如，限制创新解决方案的开发）。
示例
在有关桌子的需求规范中，可以采用不同的方法。
设计要求：桌子要有四条木腿。性能要求：桌子的结构应在符合……[稳定性和强度标准]的情况下。
在采用性能原则时，应注意确保重要特性不会在性能要求中被疏忽遗漏。如果无法确定必要的性能特征，可以指定材料或产品。但是，在这种情况下，应包括“……或任何其他材料或产品被证明同样合适”的字样。
有关制造过程的要求通常应略去，以有利于对最终产品进行测试。然而，有些领域需要参考制造工艺（如热轧、挤压），甚至需要对制造工艺进行检查（如压力容器）。
不过，需要考虑选择是通过描述规定还是通过性能规定，因为根据性能规范可能会导致复杂、昂贵和冗长的测试过程。
比较：这一原则在GB/T 1.1-2020“规范性要素的选择原则”的三个原则中都有体现但并不凸显。这首先涉及对“performance”一词的理解，在此其更加侧重表达的是“业绩”“表现”的意思。从金融标准化的视角看，就是针对不同的文件使用者所能够感知到的内容，而不应机械地理解为“性能”。换句话说，只要可能，标准文件应尽量侧重于对产出物的规定，包括过程中的可感知和可评价的结果以及最终的结果。这一原则还提出了对性能进行测试的效果与成本和时间的平衡，是在制定标准文件时需要考虑的重要方面。
可验证性原则
引文：要求应该是客观可验证的。只有那些可以验证的要求才应包括在内。
不应使用“足够牢固”或“适宜的力量”等用语，因为它们是主观的说法。
如果没有能够在合理时限内验证声称指标的测试方法，则不应指定产品的稳定性、可靠性或寿命。制造商的保证不能代替这些要求。保证条件不应包括在内，因为它们是商业性或契约性的，而不是技术性的。
比较：这一原则描述的内容，在GB/T 1.1-2020中并没有作为原则体现，而是作为对规范类文件的结构要求和对要求条款的行文要求体现的。同时，GB/T 1.1-2020在总体要求中，明确了标准不应包括涉及合同性和监管性的内容，与本原则对商业性或合同性的要求的界定完全一致。应特别注意的是，在金融标准的编制中，一是“确保”之类的用语不是技术性的内容，不应出现在技术标准中；二是对于不能验证的稳定性、可靠性或寿命，则不应给出技术指标。
一致性原则
引文：应该在每个文档以及一系列相关文档中保持一致性。
• 关联文件的结构及其条款的编号应尽可能一致。
• 应使用相同的措辞来表示相同的条款。
• 自始至终都应该使用相同的术语。应避免使用同义词。
一致性对于帮助用户理解文档或一系列相关文档格外重要。在使用自动文本处理技术和计算机辅助翻译时，这一点也很重要。
比较：这一原则与GB/T 1.1-2020中的一致性原则是等同的。要注意的是，在ISO/IEC的标准文件中，有系列性文件的概念，而在GB/T 1.1-2020中，并未提及这一概念。在金融标准的制定中，目前已经存在着系列标准，这些系列标准的内容应符合本原则给出的一致性要求。
避免重复和不必要的偏差原则
引文：文档应该避免重复。这在测试方法中尤其重要，因为测试方法通常适用于多个产品或产品类型。
在标准化任何项目或主题之前，作者应确定是否已经存在适用的标准。如果需要调用出现在其他地方的需求，那么应该通过引用来完成，而不是通过重复来完成。
如果一种测试方法适用于或可能适用于两种或两种以上的产品，则该方法本身应编制为一份文件，每一份涉及某一特定产品的文件应提及该方法（表明可能需要进行的任何修改）。这将有助于防止不必要的偏差。
对一个项目或主题的要求应尽可能限于一份文件。在某些领域，最好编写一份文档，指定适用于一组项目或主题的通用需求。如果认为有必要从外部源重复某项要求，则应精确地引用该外部资源。
比较：这一原则在GB/T 1.1-2020中反映在协调性原则中，且内容是基本一致的。从金融标准编制的视角，一是本原则提出的是否存在适用的标准，与GB/T 1.1-2020提及的基础和通用相比，前者涵盖的范围更大。尤其是在金融科技时代，ICT技术是金融的基本支撑，因此，很多信息标准、信息安全标准、分类编码标准、数据标准等，尽管不一定算金融领域的通用标准，但很有可能对金融标准化对象是适用的。二是强调了有关测试的标准。在2020年金标委研究课题中，很多单位申报了涉及测试的课题研究，但从研究范围看，多数局限于特定的领域，而没有考虑通用的测试概念、过程、文档和测试方法的标准规定的内容。应用这一原则，将对金融相关测试的研究，具有直接的指导意义。
容纳一种以上的产品尺寸原则
引文：如果文件的目的是对产品的单一尺寸进行标准化，但在国际使用中有不止一种被广泛接受的尺寸，则委员会可决定在文件中包括可替代的产品尺寸。但是，在这种情况下，应尽一切努力尽量减少备选办法的数目，同时考虑到下列各点：
• 所涉产品种类的国际贸易量应作为“国际使用”的标准，而不是作为这些国家的数目或生产量的标准；
• 只有在合理可预见的未来（如5年以上）可能在国际上使用的尺寸才应包括在文件中。
无论何时在国际上采用替代解决方案，这些方案都应列入同一文件，并应提供对不同备选方案的优选策略。优选理由应在文件的引言中加以说明。
经委员会同意并经ISO技术管理委员会(ISO/TMB)或IEC标准化管理委员会(IEC/SMB)批准，可以指定一个过渡时期，在此期间允许使用非首选值。
比较：这一原则在GB/T 1.1-2020中并没有直接提及，但在GB/T 1.1-2020规范性引用的GB／T 20000.1-2014《标准化工作指南 第1部分：标准化和相关活动的通用术语中，则是给出的标准化的品种控制的目的。对金融标准来说，此原则对金融存储和交换的介质将有直接的影响。
文档中未规定的特征原则
引文：在某些情况下，文档可能会列出供应商可自由选择的特性。选定的特征应加以说明，如在铭牌、标签或随附文件上。
对于大多数复杂的项目，一个不少地规定性能需求是不切实际的。相反，更好的做法是要求项目提供一个性能数据列表。
对于健康和安全要求，不允许采用这种方法。
要求供应商或采购商说明数值或文件中未规定的其他数据的清单特征，应规定如何测量和说明这些数值。
比较：这一原则在GB/T 1.1-2020中并没有直接提及，但是GB/T 1.1-2020规范性引用的GB／T 20000.1-2014《标准化工作指南 第1部分：标准化和相关活动的通用术语》中给出了一种标准的类型，即数据待定的标准。采用这样的方式制定标准，可以实现不同层次按需做出技术规定。对相关产品服务的描述，就可以看作是这一类的标准。因为一旦在标准文件中规定了某个属性，则这个属性无论是什么值，甚至不描述，在实际中都是一种信息的披露。
（作者单位为中国农业银行科技与产品管理局）
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